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美國最老銀行也參戰!加密貨幣交易平台Fireblocks募1.33億,瞄準數位資產管理新市場

美國最老銀行也參戰!加密貨幣交易平台Fireblocks募1.33億,瞄準數位資產管理新市場
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創業小聚想要讓你知道:
1. 金融市場因為區塊鍊與加密貨幣,即將有革命性的改變,梅隆這樣老牌銀行的加入更證實了這一點
2. Fireblocks看到的其實不是加密貨幣趨勢,而是數位資產的資安議題

區塊鏈因為不可竄改、不可刪除而在市場上取得用戶的信賴,也導致近年來加密貨幣的興起,包含進行虛擬貨幣交易。

位於紐約的加密貨幣新創公司 Fireblocks成立於2018年,提供了讓用戶移動、儲存和發行數位資產,包括比特幣、以太坊( ethereum,公共區塊鏈平台)、波卡( polkadot,一種異構的多鏈交易)等的企業等級交易平台。

fireblocks
Fireblocks fireblocks臉書

Fireblocks並非販賣消費性質產品,相反的,它將產品出售給銀行、Fintech新創公司和其他金融機構。由於這段時間貨幣的利率都接近0%,金融機構正在尋找一種解決方案來儲存加密貨幣,並讓其財務更多元化,而 Fireblocks 正提供了為投資機構提供託管的服務,為傳統金融機構帶來了解方。儘管 Fireblocks 的估值尚未達到10億美元,但離「獨角獸」已相距不遠。

比特幣的爆發讓 FireBlocks 呈指數性增長,就在今年2月單月,它已經轉帳交易了價值超過 1000 億美元的數位資產,比 2020 年 2 月的 60 億美元增長了近 17 倍。迄今為止, FireBlocks 已經為大約230個客戶完成了 4000 億美元的數位資產轉移,這些客戶包含銀行、對沖基金、金融科技公司和交易所等。 Fireblocks 的執行長暨共同創辦人 Michael Shaulov說, Fireblocks為全球前70家銀行中的35家提供密切諮詢,正在和5家跨國銀行一起開發試驗性產品,管理的資產在10到200億美元間。

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數位資產缺乏安全性,成Fireblocks創立契機

Fireblocks的緣起要回溯到2017年,當時惡名昭彰的拉撒路集團(Lazarus Group)入侵了四個韓國交易所,並偷走了2億美元的比特幣,網絡安全公司 Check Point正在調查此事件,Fireblocks 的創辦人 Michael Shaulov 也在其中一起調查。在調查過程中,他發現兩個趨勢:第一,網絡犯罪分子從入侵傳統金融,轉變到數位資產;第二,保護企業的數位資產安全,仍缺乏解決方案。

因此 Michael、 Idan 和 Pavel 聯手創建了 Fireblock,這是一個易於使用的數位資產安全平台,透過突破性的 MPC(多方計算)和正在申請專利的晶片隔離技術(chip isolation technology)來保護私鑰,且透過 API 憑證時無需輸入存款,從而保護金融機構的數位資產免遭盜竊或駭客攻擊。

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BNY Mellon也來投資!加密貨幣市場前景看好

Fireblocks已籌集了1.33億美元的 C 輪融資,這一回合的投資者包含紐約梅隆銀行 BNY Mellon、對沖基金 Coatue Management、投資公司 Ribbit Capital、增長股權公司 Stripes和 SVB Capital,先前的投資者包括 Paradigm、 Galaxy Digital和 Swisscom Ventures。該輪融資讓 Fireblocks的風險投資總額提高至1.79億美元。

紐約梅隆銀行 BNY Mellon 的發言人在一封電子郵件中說:「我們很自豪能跨一大步,將數位資產主流化。這項戰略投資,是我們所有資產類別的資產服務商中,合乎邏輯的一步。」

紐約梅隆銀行
紐約梅隆銀行Facebook

2021年2月,BNY Mellon 這家美國最古老的銀行成立了數位資產部門,並開始為加拿大的比特幣 ETF 提供資金會計和管理服務,計劃在這類產品獲得批准後,將產品擴展到美國。 BNY Mellon代表寫道,該銀行自己的數位資產託管將於今年尾聲上市,尚待獲得批准, Fireblocks的基礎技術將成為新數位資產平台的「關鍵部分」。

Forbes曾報導,大量老式金融機構與加密貨幣託管業務合作。從2019年3月起,美國跨國金融服務公司「富達投資」(Fidelity)通過名為 「Fidelity Digital Assets」的獨立子公司提供比特幣託管服務。去年12月,該部門與加密管理平台 BlockFi合作,提供託管服務給持有比特幣的客戶。同月, Northern Trust NTRS和渣打銀行,這兩家全球最大的證券服務商,共同在倫敦推出了加密貨幣託管商-- Zodia

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PayPal也收購競爭對手加入戰局!

今年3月8日,網路第三方支付服務商 PayPal宣布將收購 Fireblocks的競爭對手:以色列的加密安全基礎設施商 Curv。兩家公司都使用相MPC,使用這種方法,多方可以各自對較大功能的片段進行計算,同時保持輸入的私密性並仍然產生所需的結果。

Shaulov說,雖然 PayPal 尚未與 Fireblocks 達成收購協議,但它和 Curv 之間的交易,對 Fireblocks 是個積極的訊號。 Shaulov 強調,這代表著「PayPal 依靠、認可了新一代技術。」

2017 年至今,台灣已有多家加密貨幣交易所開設,其中知名的交易所包含「中心化交易所」、「 ACE 王牌交易所」、「 ABE 生態系」、「 MAX」、「 BitAsset」、「PayPal」和「 BitoPro」等,顯示越來越多台灣人信任加密貨幣和區塊鏈技術,然而,如何規範虛擬貨幣交易平台是另一課題,相關技術與規範仍待有關部門制定。

參考資料:TechcrunchForbes

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本文作者 劉郁葶 創業小聚特約編輯 劉郁葶

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