如何透過區塊鏈賺進第一桶金？其實區塊鏈可以投資的不只有加密貨幣

近來加密貨幣討論度極高，從 Elon Musk 推崇的比特幣到狗狗避、Coinbase 上市到 NFT 的各種新聞，「去中心化」的技術或許是下一個世代的核心理念；但這股風潮真的值得投資嗎？還是又一場泡沫？也許我們應該靜下來想一下，以區塊鏈技術為基底的加密貨幣投資是怎麼回事：

意思是說很多區塊鏈投資不需要買比特幣或替代幣，而這些公開交易的傳統公司都是從區塊鏈商機中受益，也就是現代淘金熱的「鋤頭和鏟子」。以下就是幾種投資構想。

挖礦設備：專業硬體公司。 早期的淘金客使用簡單的選礦鍋淘洗河床裡的石頭淤泥，希望藉此找到藏不住的金塊。接下來諸如黃金吊架的發明物問世，這種設備能一把撈起大量河床泥巴，「搖晃」掉碎片、找到黃金。

同理，比特幣也曾使用一般桌上型電腦「挖礦」，但現在有專門為配合數學運算速度而生的電腦，也稱作「挖礦機」，這種電腦具備高級的高速顯示卡（例如重度電競選手使用的顯示卡），主要從事高速運算。

試想一下，投資類似輝達（Nvidia）和超微半導體（AMD）等專攻顯示卡和晶片的公司，再想像一下專門製造特殊應用體積電路（簡稱 ASIC）的公司，也就是專門因應比特幣挖礦需求而生的處理器。台灣半導體和三星是兩大專為區塊鏈製造 ASIC 的龍頭公司（還有個好處：ASIC 也可應用於人工智慧）。

基礎建設：把賭注押在區塊鏈的科技公司。 跟大多金融革命一樣，加州淘金熱的領導人都是不喜歡輸的企業家和充滿雄心壯志的投機人，絕對不是作風保守的大公司。儘管如此，發現改革近在眼前的老派公司也能從中受益。

其中一些當今的大型科技公司都看出區塊鏈的潛能。例如 IBM 就成為超級帳本的領頭羊。超級帳本是一種開源區塊鏈計畫，目前已引起其他知名科技公司的關注，例如：思科系統（Cisco）、富士通、日立、日本電氣（NEC）、威睿（VMware）。

請鎖定打造真實區塊鏈部門、為該生態做出實質貢獻的公司，而不是那些只會空談區塊鏈科技的公司。雖然區塊鏈很可能破壞他們的核心產業，早期研發卻可能幫他們重新尋得出路。

專家：區塊鏈顧問公司。 黃金的浩瀚經絡深陷於懸崖表面和石柱上。專業工程師發展出水力挖礦、抑或以高壓水炸碎岩石的方法。你最好相信這些人不便宜好請。

現在，尋找優質區塊鏈研發人員就像尋找好巫師：區塊鏈程式設計是極少數人懂的黑藝術。大多學校尚未提供課程，具備技能和區塊鏈經驗的研發人員可以主動報價，並且選擇自己有興趣的案件合作。

同理，優秀的區塊鏈顧問也是稀有動物，這可是天大的好機會，保險公司乃至煉油廠，人人都試著找出自己的區塊鏈策略，而他們卻對區塊鏈科技一竅不通。

埃森哲（Accenture） 等傳統管理諮詢公司和印孚瑟斯（Infosys）等研發公司可以從區塊鏈專業知識的需求獲得好處，未來還會有更多專業公司挑戰他們。

智慧財產：也就是擁有區塊鏈專利的公司。 要是木匠詹姆斯．馬歇爾不公開他的發現會怎樣？要是他不告訴任何人，偷偷利用午餐時間淘金呢？要是他更厲害，想到買下這塊地，然後在發現黃金的地點發放採礦執照呢？

Envision IP 智慧財產研究公司的報告指出，上市公司都急著申請自己的區塊鏈專利，44 而要是其他公司跟他們申請專利許可，這些區塊鏈專利的未來營收可能高達幾 10 億美元。

可以考慮投資擁有這類專利的公司，畢竟這些公司對於區塊鏈是認真的：領頭羊包括美國銀行（Bank of America）、IBM、萬事達卡（Mastercard）、多倫多道明銀行（TD Bank）、埃森哲（請注意：谷歌、蘋果、微軟等大型科技公司目前還擠不進前 10 名）。

錢滾錢：金融服務公司。 為了提供融資、存款、現金兌換黃金等服務，有些企業家就是在淘金熱潮上開設銀行而致富。事實上，令人肅然起敬的富國銀行（Wells Fargo）就是在淘金熱中創業，而該公司現在亦跨足區塊鏈。

上圖顯示其他大型金融機構是真的把區塊鏈當一回事。你也可以考慮較小規模的公司，像是付款處理業者 Square 就具有政府認可執照，可收受比特幣款項。

你或許甚至可以考慮 Overstock.com 等非傳統類型的折扣零售公司，他們是首間接受比特幣的網購公司，現在更逐漸把重心移往區塊鏈。未來的金融巨擘很可能跟當前南轅北轍。（當初又有誰預料到 PayPal？）

本篇節錄自《區塊鏈：下一波散戶投資錢潮》