創業新聞

USPACE、FundPark雀屏中選!基石創投總經理談中華網家一號投資看法

侯俊偉攝

PChome與中華電信合資4億元的創投基金「中華網家一號」,從2018年3月宣布以來就備受矚目,除了是台灣電商界與電信界強強聯手外,外界更好奇哪些新創團隊能入選第一波名單?

將近一年後的今(11)日,雙方合資的管理顧問公司——基石創新創業投資股份有限公司(以下簡稱基石創投)公布第一季投資名單:新創公司「USPACE」與「FundPark」入選。

《數位時代》更前進基石創投辦公室專訪總經理林子樸,對所投資的兩家新創團隊與基石創投的挑選準則做出更深度的回應。

較令人尷尬的是,現金回饋網ShopBack在10日公布的B輪4,500萬美元資金中,投資人名單意外先曝光了基石創投的名字,但在資金到位上有先後順序,本文將著重於「USPACE」與「FundPark」。

USPACE媒合共享車位,FundPark瞄準中小企業融資需求

「首先要澄清我們沒有『看很久』,基石創投一直到去年10月才算正式成立,並於11月正式營運,我們一直嘗試用很快的速度前進。」林子樸先回應外界的質疑聲浪,從基石創投的公司時間登記來看,的確是在2018年10月30日才核准設立。

雖然成立時間短,但基石創投對於首波投資的USPACE與FundPark都已有約2年的認識,最主要是因為林子樸與基石創投的副總經理江旻峻先前都曾任職於AppWorks,對於新創公司的生態並不陌生。

USPACE提供「共享車位」的平台媒合服務,車位主只要在離開車位時立起IoT(物聯網)智慧地鎖,並選定共享時段,透過物聯技術,有停車需求的駕駛可利用手機App一鍵媒合、提前預約車位,不僅創造大樓與車位主的額外收益,更可解決城市車位不足的問題。未來使用者基數達一定規模後,有機會顛覆現有的停車產業,進而發展城市智慧交通。

透過智慧地鎖,USPACE在台北推出了許多共享車位,試圖解決大城市的停車問題。
USPACE

林子樸承認USPACE在商業模式、想法,甚至是智慧地鎖都有其他團隊在做,「但我們看中USPACE的執行力。」另外一個重點則是USPACE取得車位的速度夠快。

停車是剛性需求,同時也是許多國際大城市會遭遇到的問題,因此海外市場也是基石創投期望USPACE踏出的下一步,但目前USPACE最主要的目標,仍是想辦法獲得更多的用戶與車位數。

瞄準中小企業融資需求的FundPark,基石創投則看上其對於金融商品與金融環境的深度了解。許多中小企業的資產並不多,缺乏抵押向銀行籌借資金,但若擁有付款能力良好的客戶,其實並不會還不出錢。FundPark透過應用程式介面(API)與不同行業的領先公司,串接內、外部數據庫資料,加上獨家研發的風險評估演算法,快速撈出中小企業的客戶資料與付款能力。

在確認中小企業客戶具有良好的還款能力,評估應收帳款屬於低風險的融資行為後,再媒合願意貸款給這些中小企業的法人投資機構或有資格的投資人,目前FundPark經手的借貸金額已達2千萬美元以上。

用新創能量,替PChome與中華電信找「新成長曲線」

不過,既然是由PChome與中華電信共同合資的基金,所投資的新創還有一個潛在意義:為兩家大企業注入新創能量。

除了財務上的回報,基石創投總經理林子樸更期許基石創投帶給中華電信與PChome更多合作機會與新創能量。
侯俊偉攝

林子樸表示:「我們也希望藉由投資的新創團隊,為股東(PChome與中華電信)創造財務性以外的回報,不管是拓展新市場的機會、與新創合作拓展生態系等。」這與台灣大哥大新任總經理、AppWorks創辦人林之晨上任時所提到的方向一致,用新創團隊能量為台灣大哥大找尋電信本業、電商MOMO之外的第三、第四條成長曲線。

基石創投也希望如此,甚至已經開始動了起來。

USPACE原先的智慧地鎖為藍牙遙控,受限於與手機的距離,在基石創投促成下和中華電信的NB-IOT有更深一層合作,接下來的地鎖會全面採用中華電信NB-IoT的解決方案。

「USPACE獲得中華電信幫忙,中華電信則在推行物聯網平台上有了很好的生態系夥伴,這是一個雙贏的局面。」林子樸說,此外,他更另外賣了一個小夢想:「未來雙方可能在5G上展開合作」。

FundPark則與PChome有潛在的合作機會。在PChome上有各式各樣的賣家,有些規模雖小,成長速度卻很快,賣家往往需要一些資金周轉,「PChome也是一個付款能力非常好的公司。」林子樸說,因此希望透過FundPark為PChome上的賣家找尋更多資金周轉的機會。他也提到出身自香港的FundPark,如果同樣的規則要搬到台灣來,仍須做一些架構上的調整,目前也跟台灣的金管會與金融機構不斷合作討論中。

選秀「準則」:看重團隊的腦、手、心

除了USPACE與FundPark外,基石創投預計投資超過20組新創團隊,但針對之後的第三、第四組新創公司,林子樸的口風很緊,首波投資兩家新創的金額也沒有揭露,僅表示約在20-100萬美元的區間。

談到基石創投投資新創的準則,林子樸則分享了許多看法:「我們看新創團隊,除了財務分析與市場機會之外,最看重腦、手、心。」腦,指的是夠不夠聰明;手,意思是執行力;心,則是決心。「一個新創團隊夠不夠聰明,足以在不斷變化的市場中修正商業模式?有沒有很好的執行力與決心實踐想法,快速取得市場回饋。」林子樸說。

台灣大哥大新任總經理林之晨曾提出「3H」:Head、Hand與Heart的新創挑選準則。
台灣大哥大

同樣的概念,林之晨也提過,只是他的講法比較「洋派」,用3H(Head、Hand、Heart)來代表。

基石創投落實以腦、手、心為挑選準則的方式,則是想辦法在投資前與新創共事、相處,例如介紹一些資源、關鍵人物給有需要的新創,從旁觀察新創們處理資源的方式、執行狀況、回饋,或是給新創意見,看他們怎麼消化討論。

「怎麼渡過危機與處理事情、co-founder之間怎麼吵架、是不是床頭吵床尾和,我們甚至會跟著他們一起開會,都是為了讓基石創投更了解新創。」林子樸說。對於基石創投與所投資的新創來說,這段歷程就好像結婚前的戀愛,林子樸也同意這個說法,「希望雙方都找到對的人。」

不過,要談戀愛自然需要花上更多的時間投入,以基石創投目前3名員工加上1位實習生的規模,每個人可能需要同時談上許多戀情,「所以我們也在積極徵人啦。」林子樸笑著說。

本文授權轉載自數位時代,作者:陳君毅

延伸閱讀