從診斷體質到進入資本市場，三階段實戰輔導流程

從診斷體質到進入資本市場：我怎麼帶創業者走完募資的三階段

很多人來問我：「謝哥，我現在要募資，你可以幫我介紹投資人嗎？」

我通常不會馬上說可以或不行，而是先問他：「你真的準備好了嗎？」

對我來說，募資不是一場人脈遊戲，而是整體經營節奏的邏輯安排。你要先盤清體質，再決定走法。

下面是我這幾年最常用、也最實用的三階段顧問流程，整理出來，給每個想要「找錢但不只為了錢」的創業者參考。

第一步：診斷企業體質，不是急著找錢

先別談投資人，我會先花時間搞懂你到底在做什麼。很多創業者自己都還沒釐清商業邏輯，只知道營收不夠、現金流很緊。

這個階段，我會做三件事：

跟你深度對談，問到你覺得煩的那種（因為那才是真問題會跑出來的地方）

把你的財報拉出來，我們一起看數字背後的營運節奏

去實地看你在做的事，不只聽你說，也看你怎麼做

我要確認你到底是缺錢，還是缺方向。兩者處理方式完全不同。

第二步：盤點你有什麼可以動的資源

這邊是很多人忽略的一段。創業不是打赤膊拼命，是要先盤點資源、規劃路線。

我會一起幫你看兩個面向：

你個人的資產有哪些？ 不動產、股票、保單、家人可以支援的資金，能動多少先搞清楚

公司帳上還有什麼？ 現金、應收、設備、營收穩定度、可不可以貸、信用怎麼樣

這一段做完，你會更清楚「什麼時候需要外部錢、什麼時候該靠自己撐」，而不是一股腦想著募資就能解決問題。

第三步：進入資金洽談，這時才是談投資的時候

等體質理清、資源盤好，才會進入真正的募資或融資安排。

我這邊會分三個主要方向幫你評估與安排：

銀行資金：該借短期還是長期？現有授信能不能整合？

民間資金：有哪些適合的策略投資人、家族辦公室、CVC 可洽？

合夥型資金：能不能用股份交換資源？合夥人進來怎麼設計回報？

我會陪你從說故事、寫簡報、做模型、估值、進談判，甚至媒合律師、會計師與後續的財報結構設計，一條龍走完。

我的重點從來都不是「找到錢」，而是「搞懂錢的邏輯」

錢從哪裡來、該怎麼進來、會不會變成壓力、什麼時候退出，這些才是我真正陪你思考的事。

如果你只是想找個人幫你牽線投資人，坦白說我不適合。

但如果你願意坐下來好好梳理，從經營邏輯開始釐清，我會是那個陪你一起走到資本市場門口的副駕。

有興趣，我們可以先來聊聊。

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