全球最知名的創投基金a16z（Andreessen Horowitz），同時也是緊密關注Web3領域，在近日發布2024年《加密貨幣現狀報告》，提出了7大重點：
- 加密貨幣活動和使用量創下歷史新高
- 加密貨幣已成為美國大選前的一個關鍵政治問題
- 穩定幣已經找到了產品與市場的契合點
- 基礎設施的改進增加了使用量，並大大降低了交易成本
- DeFi仍然很受歡迎，而且正在持續成長
- 加密貨幣可以解決AI一些最緊迫的挑戰
- 更具可擴展性的基礎設施，解鎖了新的鏈上應用程式
重點一：加密貨幣的活動與使用量創歷史新高
截至2024年9月，全球共有2.2億個活躍加密地址，和2023年底的數據相比，增長了3倍。
而這波增長主要來自於Solana區塊鏈，用戶數占據了約1億個活躍地址。
緊隨其後的是NEAR（3,100萬個活躍位址）、Coinbase備受歡迎的L2網路Base（2,200萬）、Tron（1,400萬）和比特幣（1,100萬）。
此外，根據a16z的「Builder Energy」數據儀表板，除了以太坊依舊穩坐最受開發者喜愛的區塊鏈之外，Solana也成了開發者興趣成長最快的區塊鏈之一。
和去年相比，對Solana感興趣的開發者比例從5.1%增至11.2%；而Base也從7.8%升至10.7%。
近年來，隨著全球加密貨幣採用率持續增加，再加上越來越多的項目為了符合監管，加密錢包用戶也有所增加，並在2024年6月，月用戶數量創下2,900萬的歷史新高。
美國每月錢包用戶占了整體使用者的12%，其他包括奈及利亞、人口爆增的印度，以及因貨幣貶值導致穩定幣大紅的阿根廷。
重點二：加密貨幣已成美國大選關鍵議題
2024年美國大選中，加密貨幣已經躍升為重要的政治議題之一，針對加密貨幣關鍵字的搜尋量也比2020年的大選增加不少。
用戶對於加密貨幣的興趣上升，可能是受到今年美國批准比特幣和以太坊現貨ETF的影響。隨著加密貨幣現貨ETF上市，投資加密貨幣的美國人數量也有所增加。
不僅如此，美國眾議院在今年通過了《21世紀金融創新與技術法案》（FIT21），寫下重要的加密政策里程碑，並有望為加密貨幣創業者帶來更清晰的監管框架。
重點三：穩定幣改變全球支付版圖：交易成本大幅降低
可以快速、便宜地完成全球支付的穩定幣，已成為加密貨幣生態系統中的「殺手級應用」。
穩定幣以其迅速、低成本的全球支付功能，成為金融領域的強大工具，讓價值轉移變得更容易，並且未來有望鞏固美元在國際上的地位。光是2024年第二季，穩定幣的交易額就已達到8.5兆美元(約新台幣272兆元），遠超過Visa的3.9兆美元(約新台幣125兆元）。
與此同時，穩定幣的交易成本，也因區塊鏈基礎設施的進步而顯著降低。傳統透過國際電匯進行跨國轉帳的平均費用，需44美元（約新台幣1408元）。而現在以太坊上穩定幣USDC的交易成本，現已從2021年的12美元(約新台幣384元）降至1美元(約新台幣32元），若使用Base網路，交易成本更是不到1美分(約新台幣0.32元）。
重點四：零知識證明崛起：加強隱私，推動區塊鏈技術突破
區塊鏈基礎設施的升級，有效擴展了區塊鏈網路的處理能力。和4年前相比，區塊鏈如今每秒可處理的交易量增加了50倍。以太坊的第二層解決方案（Layer2）及其他更高效區塊鏈的崛起，讓區塊鏈網路變得更加高效且便宜。
以太坊今年的「坎昆升級」（Dencun）進一步降低了Layer2網路上的交易費用，讓Layer2網路上的生態系得以更蓬勃發展，鏈上交易也變得更高效。
此外，零知識證明（ZK）技術的應用也在不斷擴展，這項技術越來越受歡迎、價格也變得越來越便宜，未來將為區塊鏈提供更具隱私性和可擴展性的應用。
💡零知識證明：是一種加密技術，允許一方（證明者）向另一方（驗證者）證明計算是有效的，而無需暴露建立計算時使用的任何底層資料。
重點五：去中心化金融（DeFi）的持續成長
自2020年夏天DeFi興起以來，去中心化交易所的交易量迅速增加，現已占據現貨交易活動的10%。
截至2024年，已有超過1,690億美元（約新台幣5兆4080億元）的資產鎖定在數千個DeFi協議中，其中以太坊網路上的ETH質押比例，也從2年前的11%增長至29%，大大增強了網路的安全性。
💡質押：指鎖定加密貨幣以支持區塊鏈的安全性和功能，從而賺取獎勵作為回報。
重點六：加密貨幣做到解決人工智慧的挑戰
人工智慧是今年最熱門的趨勢之一，在加密貨幣領域中也不例外。a16z報告指出，AI是加密領域最受關注的趨勢之一，ChatGPT的用戶和加密網站的訪問者之間具有相當大的重疊，可以看出加密和AI用戶之間存在密切的聯繫。
除此之外，有大約34%的加密項目，表示自己在其應用中使用了AI技術，而這一比例在2023年只有27%。AI未來發展很可能會越來越往中心化的方向發展，而這樣的特點與加密貨幣的去中心化，可以說是兩個極端的相反。
但如今，有不少區塊鏈項目已經在嘗試解決其中一些挑戰，包括希望實現AI民主化的Gensyn、通過把智慧財產權（IP）轉化為代幣補償創作者的Story Protocol等，為未來的發展帶來了更多想像空間。
重點七：新的鏈上應用與擴展性解鎖基礎設施的未來
隨著區塊鏈的交易成本下降，新的鏈上應用開始湧現。
以NFT來說，幾年前在鏈上進行交易，要比現在昂貴得多，人們在二級市場上以總計數10億美元（約新台幣320億元)的大額金額交易NFT，而現在這種瘋狂的活動已經平息，用戶也可以用便宜的手續費，在Zora和Rodeo等社交應用程式上鑄造NFT收藏品。
社交網路是另一個例子。儘管目前只佔日常鏈上活動的一小部分，但它們正在吸引強大的開發者進行活動。根據a16z的數據，到2024年，約有10%的加密項目與社交相關。事實上，與社交網路相關的項目，例如V神最愛的去中心化社交媒體協議Farcaster，就是今年最熱門的5大生態系之一。
在過去的一年中，加密貨幣在政策、技術和消費者採用等各方面都取得了顯著進展，不過，加密貨幣市場是否已進入週期中的第五波價格創新週期，仍需進一步觀察。不過無論如何，這一年來Web3產業都取得了相當不錯的進展。
或許現在的Web3產業，就只是在等一個像ChatGPT一樣的突破性產品出現，並徹底改變整個世界。
參考資料：a16zcrypto
本文授權轉載自《Web3+》，作者：邵元婷，原文標題：Web3領域今年必讀報告：a16z《加密貨幣現狀》7大重點
《Web3+》邵元婷
