結盟TRM Labs、萬事達卡CipherTrace，XREX黃耀文：我們已達到國際反洗錢標準

金融科技新創XREX於今（14）日宣布，繼10月份與區塊鏈風險追蹤技術服務商TRM Labs合作、整合萬事達卡（Mastercard）旗下CipherTrace的工具Travel，以及加入金流移轉資訊共享聯盟（Travel Rule Information Sharing Alliance, TRISA) 後，已經成為完全符合國際防制洗錢金融行動工作組織（Financial Action Task Force, FATF）最新國際轉帳規則的反洗錢標準的跨境匯流交易平台。

隨著數位資產蓬勃發展，2019年國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）將虛擬資產納入國際轉帳規則的管轄範圍，往後虛擬資產服務業者（Virtual Asset Service Providers, VASP）只要經手1,000元美金或歐元以上的交易時，就必須提供姓名、帳號、居住地址、以及個人身分證明等交易雙方的資料。

打擊金融犯罪可以分為三大方向：打擊資助恐怖主義、洗錢防制與實名制。在這些領域中，XREX透過與國際反洗錢服務商結盟，或者建立技術夥伴合作，以達到打擊金融犯罪的目的，包含CipherTrace、TRISA、TRM Labs或是數位貨幣捍衛者聯盟（Crypto Defenders Alliance, CDA）。

XREX近期整合的CipherTrace，為一個反洗錢服務技術提供商，其工具Travel提供交易所之間可以互換交易雙方資料，也就是說，如果能成功整合該工具，該交易所也就達到了FATF的標準。「不過整合的困難點在於，前期需要投入大量資源在的反洗錢以及KYC（Know Your Customer）的規則訂定上面。」XREX執行長室經理尤芷薇如此表示。

而10月份展開合作的TRM Labs來說，XREX採用的TRM技術包括：數位鑑識取證、數位資產服務供應商風險評級系統、錢包掃描與即時交易監控等產品，這些工具能幫助XREX更即時地監控並跨鏈分析其平台上所有數位貨幣交易，進一步打擊金融犯罪。

與市面上的Chainalysis、Elliptic等其他加密貨幣交易追蹤服務商相比較，XREX表示TRM Labs具備以下三點優勢：

1. 能夠追蹤的有超過25種加密貨幣，而XREX上支援的比特幣（BTC）、乙太幣（ETH）、美金穩定幣泰達幣（USDT）、瑞波幣（XRP）與比特幣現金（BCH）都在其中。

2. 可以追查23個公鏈，而且儘管加密貨幣被交易到其他公鏈上，仍能跨鏈追蹤其走向。

3. TRM的AI技術可以針對特定行為進行預警與通報。

TRM Labs執行長Esteban Castaño則表示：「我們樂於加強與XREX這樣對監管友善的區塊鏈業者合作，以強化用戶信任和安全、並與政府法規接軌。」

除了遵守FATF的國際轉帳規定，XREX也與全球金融服務商結盟合作，提供用戶穩健且安全的法幣出入金管道。例如提供美金與當地貨幣的出入金，以解決新興市場的美金稀缺問題。此外，XREX也正在申請加拿大與新加坡的執照，進一步為用戶提供跨境支付、匯款與虛擬資產的相關服務。

共同創辦人暨執行長黃耀文表示，XREX的目標是讓區塊鏈技術應⽤於推進全球普惠⾦融，讓所有的用戶都可以公平地參與國際金融市場；要完成這個願景，就必須提供金融機構以及用戶一個安全的交易環境，所以打擊金融犯罪與反洗錢，是責無旁貸的責任。

「率先遵循FATF國際轉帳規則，不只是XREX在反洗錢與法遵上的重大里程碑，也展現XREX對全球使用者的安全承諾。」黃耀文說。