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用AI進行股票分析!人人都想做的事情,Ephod怎麼讓夢想成真?

用AI進行股票分析!人人都想做的事情,Ephod怎麼讓夢想成真?
侯俊偉攝影
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分析師一個螢幕盯著閃爍紅光綠光的螢幕,另一個螢幕有待整理的excel財報表和即時新聞,甚至還有更多的螢幕上有著更多代辦事項。

是否有分析師專屬的AI,可以讓分析師免除勞動密集的作業程序,把時間放在更有價值的地方?

香港金融新創Ephod就以大數據為基礎生成股市交易策略。他們開發的Ephod Intelligence不需要學會程式語言,或是在茫茫資料庫裡搜索半天,只需要點選各種因子,就能在5分鐘內獲得完整的股票建議策略。

把財報和數據整理交給AI,分析師專注於提供見解

一份研究報告需要分析師彙整所有相關資料,然而在當財報和歷年股市以不同檔案形式四散在資料庫裡,會花費分析師至少3個小時整理。有些券商也會請工程師蒐集、清理並整理各公司的財務報告和股市資料。

麻煩的是,這些工作形式不但耗時,如果分析師將研究領域轉換到其他產業,或是公司財報調整格式,又需要重新建立模型。研究部門成員像是薛西佛斯(希臘神話中被懲罰不斷推石頭的人),再度陷入找資料、清洗、整理的迴圈。

為了解決金融產業的問題,Ephod的服務或許是解方。「我們在做新世代的量化工具,讓策略能夠系統化、自動化地提供給投顧的客戶使用。」Ephod共同創辦人周壘和黃博翔這麼說道。

自此以後,分析師可以省下大量機械化的工作流程,用這些時間思索出更完善的投資方案。

金融產業並不是想要排除AI工具,而是對於AI黑箱結果的擔憂使他們卻步。Ephod為了解決客戶的顧慮,在服務中特別加入基金經理與分析師的思路和判斷依據。

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Ephod提供

上千個因子可以選擇,5分鐘內生成投資方案

Ephod目前主要將服務提供給台灣券商。團隊在證券投資公司討論合作的過程中,除了協助客戶開發可能關注的投資因子以外,也藉此深入瞭解影響股市買賣的條件。

分析師不需要寫程式,就可以選擇股票變因,而後再設定期望的進場價格、退場金額等條件。Ephod會在5分鐘內從整合完成的歷史資料庫回測,做出約數10萬次的驗證,找出生成出符合需求的策略。若是使用者認為策略可行,按下追蹤便能即時收到股市訊息通知。

僅需一杯咖啡的時間,可以降低分析師的工作量與時間成本。「從一開始運作要花費3周,到現在只需要5分鐘⋯⋯我們接下來期望可以改善至1分鐘內生成出方案!」黃博翔驕傲地說。

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Ephod提供
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Ephod提供
延伸閱讀:FinTech新創獲投金額創7年新低,AI工具能否改變?

「難規模化」才是賣點?寫code、整理資料竟然要半個公司人力

不過,開發無程式的投資服務並不容易,需要考量到各公司的季度或年度財報,以及隨時變更的股票市場和統計形式。黃博翔無奈表示,只要企業或是蒐集的資料庫與過往呈現方式不同,就必須重新整理程式碼。

除此之外,清理資料也是他們遇見的大難關。即使現在有機器輔助,仍依賴人工整理。Ephod現在僅有8位成員,有一半的人負責處理資料。

規模化、量產是讓新創持續營運、擴張的條件。不過Ephod難以擴張的服務反倒成為他們的護城河。

目前與Ephod合作的金融機構僅有10間,費用會因需求不同而調整,1年約從數萬至數十萬美元不等。

若是散戶或是個別分析師在Ephod上監控1個策略,收費是10美元(約新台幣320元);3個是20美元(約新台幣640元);若是月繳則是100美元(約新台幣3,200元)。

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Ephod提供

創業家共同難題:想創業、有技術,但不知道從何開始

Ephod為什麼選擇台灣呢?其實這有地緣關係,也有時事因素。

Ephod共同創辦人周壘和黃博翔曾任台灣KKBOX的工程師,對台灣市場極為熟悉,但是在擔任主管職位期間感受到事業上的「平淡」,於是在2021年離開大企業,自己創業。

周壘和黃博翔觀察僅知道自己能以AI當作技術基礎,不過他們並不確定台灣的市場需求是什麼。他們為了找題目,走遍台灣傳統產業的工廠,後發現這些工廠對AI的產品期待,在實務上並不能大量複製。

同時,周壘參加了一個以預測油價為主題的比賽,Ephod的草創成員便想,「若是對油價有興趣,或許可以進一步做股價。」他們訪談完基金經理後,認知到金融業是一條相對簡單且有發展的方向,FinTech和SaaS因此成為Ephod的發展主題。

「而且現在台股很熱門啊!」周壘表示,由於AI和晶片熱潮的關係,台股是眾多資金的追捧對象,有利於Ephod的服務推進。

Ephod目前獲得前東家創投公司Headline、達盈管顧、母校香港科技大學和ParticleX投資,現在募資進入種子輪。周壘分析,現在國際皆關注台股,因此將台灣市場作為起點,不過他們沒有放棄香港或是其他地區的市場。

他們期待,接下來除了幫助金融機構內的分析師以外,還能夠透過KOL推廣服務,讓散戶也可以無痛使用專業投資策略平台。為此,他們開發了AI對話機器人,讓用戶可以透過AI釐清自己的需求和適合的股票類型,也能藉此建立因子和市場之間的關聯。

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Unsplash

創業快問快答

Q:要達到下一步目標,團隊目前缺乏的資源是?
A:不缺什麼。如果知道有缺什麼就馬上去找了。如果真的說缺什麼,當然希望有更多時間。

Q:創業教會了你哪些事?簡單分享創業至今以來的心得感想?
A:很多成功和失敗經驗其實無法複製。最終創業成功與否只是取決於積累成功和失敗經驗的速度。一切預測都只有5到6成勝率。唯一能提高存活率的方式不是提高勝率而是提高頻率。

Q:創業至今,做得最好的三件事為何?
A:執行力。有問題立即就修正,有想法立即就執行。因此我們及時拿到資金,擴大或縮小團隊,做成產品。

團隊資訊

公司名稱:英屬維京群島商信琂有限公司台灣分公司(Ephod Technology Limited)
成立時間:2021年
產品名稱:金融大數據分析SaaS平台(Ephod Intelligence)
官方網站

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本文作者 蔡愷恆 創業小聚特約編輯 蔡愷恆

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