26 S02EP09｜理財顧問把專業變產品！AI 能幫你看懂自己的財務狀況嗎？ ft. 根基智能理財執行長 杜金鐘
現在大家都在談 AI、FinTech 與 ESG，但財務服務真的只是變得更數位化嗎？
2026-06-10現在大家都在談 AI、FinTech 與 ESG，但財務服務真的只是變得更數位化嗎？
根基智能理財執行長杜金鐘過去長期從事保險與財務顧問服務。他觀察到，許多人在購買理財商品之前，其實並沒有真正看懂並了解自己的財務狀況。
因此，他選擇從家庭財務管理切入，透過 AI 與數位工具，協助大眾看懂自己的財務問題，也幫助顧問提升分析與服務效率。
當 AI 開始進入財務服務，它改變的究竟只是效率，還是整個財務顧問的角色？
【本集精彩內容深度解析】
- 從財務顧問到 FinTech 創業：第一線服務經驗中看見哪些問題？為什麼讓團隊決定打造自己的數位財務工具？為何選擇從家庭財務盤點切入市場？
- AI 財務顧問如何運作：AI 能協助完成哪些分析？又有哪些判斷仍然需要專業顧問參與？導入過程的門檻與挑戰在哪裡？
- 信任與合規的挑戰：當財務資料逐漸數位化，使用者最在意什麼？AI 財務服務又如何面對法規與資安要求？
- 從理財到稅務傳承：除了家庭財務管理，團隊如何將服務延伸到企業主的資產傳承與稅務規劃需求？
- ESG 與綠色金融的新嘗試：從記帳 App 到減碳任務，FinTech 如何與永續生活結合？綠色金融的下一步又在哪裡？數據的累積在企業端可能再產生什麼樣的服務？
- AI、ESG 與數位金融的未來：當碎片化財務資料逐漸被整合，台灣 FinTech 市場接下來可能出現哪些新的機會？從記帳習慣、理財順序到 AI 信任感，哪些改變其實比技術更困難？
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🎙 Credit｜
來賓：根基智能理財執行長 杜金鐘
主持：創業小聚 陳凱爾 Kyle
企劃：創業小聚 何怡佳 Jude
剪輯後製：聲歷其境 All Around You
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