常見的加密貨幣騙局有哪些？我們應該如何避免
常見的加密貨幣騙局有哪些？我們應該如何避免詐騙集團一直在用各種五花八門的方法來竊取錢財，近年來加密貨幣的大規模增長為欺詐創造了大量機會。加密貨幣犯罪在 2021 年創下了破紀錄的一年——根據區塊鏈數據公司 Chainalysis 的一份報告，一年內有 140 億美元的加密貨幣被盜。如果你對加密感興趣，那麼瞭解其中的風險就十分必要。請繼續耐心閱讀本文以瞭解更多常見加密騙局以及如何發現並避免它們的方法。
9種常見加密貨幣騙局
1. 假網站
詐騙集團有時會創建虛假的加密貨幣交易平台或官方加密錢包的虛假版本來欺騙毫無戒心的投資者。這些虛假網站通常與他們試圖模仿的網站具有極其相似但又有細微差異的域名，投資者常常難以區分。假加密貨幣網站通常以下面兩種方式之一運行： 作為網路釣魚頁面：您輸入的所有詳細信息，例如您的加密錢包的密碼和註記詞以及其他財務信息，最終都落入了詐騙者的手中。直接盜竊：最初，該網站可能允許您提取少量資金。由於您的投資似乎表現良好，您可能會在該網站上投入更多資金。但是，當您隨後想要取款時，該網站會關閉或拒絕該請求。
2. 郵件釣魚詐騙
加密網路釣魚詐騙通常的目標是在線錢包的信息。詐騙者以加密錢包私鑰為目標，這些私鑰是訪問錢包內資金所必需的。這類騙局的原理與其他網路釣魚類似，並且與上述假冒網站有密切關係。他們發送電子郵件以引誘收件人訪問專門創建的網站，要求他們輸入私鑰信息。一旦駭客獲得了這些信息，他們就會竊取這些錢包中的加密貨幣。
3. 拉高出貨方案（Pump and dump schemes）
欺詐者群發電子郵件或通過Twitter、Facebook 和Telegram 等社交媒體炒作特定的硬幣或代幣。投資者看到大量信息之後多多少少有些心動且不想錯過這一大好機會，從而爭先恐後地購買該加密貨幣，推高其價格。當詐騙集團看到該加密貨幣的價格被抬高後，就會賣掉了他們手裡的資產——隨著資產價值的急劇下跌，導致崩盤。而這一切的變化都可能只在幾分鐘內。
4. 假APP
詐騙者集團還可以利用通過 Google Play或 Apple App Store 下載的虛假應用程序進行詐騙。儘管這些假冒應用程序很快就會被發現並刪除，但仍有可能在刪除之前已經有成千上萬的人下載了虛假的加密貨幣應用程序，並已造成財產損失。
5. 假名人代言
詐騙集團有時會冒充或聲稱得到名人、企業家或意見領袖(KOL)的支持，以吸引潛在目標的注意。大多數時候詐騙集團通過這種方式向新手投資者出售不存在的虛擬加密貨幣。當然，這種騙局通常很複雜且周全，他們全套的包裝，包括光鮮的網站和小冊子，以及類似馬斯克這種家喻戶曉的名人代言。
6. 贈品誘騙
詐騙集團通過社交媒體等方式發布各種信息，以贈送加密貨幣的誘惑來詐騙投資者。通常他們發布的信息可以營造一種合法的感覺並製造緊迫感。這種所謂的「千載難逢」的機會就會誘導人們迅速轉移資金，以期立即獲得回報。
7. 敲詐勒索詐騙
詐騙集團使用的另一種方法是勒索。他們發送電子郵件給投資者並聲稱擁有其訪問成人網站的記錄，威脅要公開這些網站。除非收件人共享私鑰或向詐騙者發送加密貨幣。
8. 雲挖礦詐騙
雲挖礦是指允許投資者租用相關公司的挖礦硬件。相關公司會除了向使用者收取固定費用外還會收取使用者預期收入的一部分作為報酬。從理論上講，這確實讓投資者在無需購買昂貴挖礦硬件的情況下進行遠程挖礦。然而，許多雲挖礦公司都是騙局，或者充其量是無效的——因為你最終會賠錢或賺得比預期的少。
9. 欺詐性初始加密貨幣產品 (ICO)
首次代幣發行或 ICO 是初創加密公司從投資者那裡籌集資金的一種方式。通常情況下，投資者向詐騙集團支付一些比特幣或其他主流的加密貨幣，以換取新的加密貨幣上幣後的優惠價格。然而，一些 ICO 被證明具有欺詐性，犯罪分子會竭盡全力包裝自己以欺騙投資者，比如他們會像模像樣地租用假辦公室和製作全套營銷材料。
如何甄別加密貨幣詐騙?
需要注意的警告信號包括：
1. 保證回報的承諾
沒有任何金融投資可以保證未來的回報，因為投資本身就是一件可能虧損的事。任何承諾你一定會賺錢的加密貨幣產品都是危險信號。
2. 一份糟糕或不存在的白皮書
每種加密貨幣都應該有一份白皮書(Whitepaper)，因為這是首次代幣發行最關鍵的方面之一。白皮書應該解釋加密貨幣是如何設計的以及它是如何工作的。如果某項目的白皮書沒有意義或更糟糕——不存在，那麼你就要謹慎些了。
3. 過度營銷
所有企業都需要推銷自己。但是，加密貨幣欺詐者吸引人們的一種方式是投資大量營銷——在線廣告、和大量意見領袖合作、線下促銷等。這是為了在盡可能短的時間內接觸到盡可能多的人——快速籌集資金。如果您覺得加密產品的營銷似乎過於浮誇或在沒有支撐的情況下提出很多天馬行空的主張，那麼，請你暫停冷靜下來並做進一步的研究。
4. 未透露姓名的團隊成員
對於大多數投資業務，應該可以找出背後的關鍵人物。通常，這意味著很容易找到該關鍵人物的傳記以及其活躍在社交媒體上的軌跡。如果你無法找到這些蛛絲馬跡，請小心。
5. 免費資金
無論是現金還是加密貨幣，任何承諾免費資金的投資機會都可能是假的。
如何防禦加密貨幣詐騙?
許多加密貨幣欺詐都是複雜且極具誘惑力和說服力。以下是一些可行的措施希望能幫助投資者防禦無孔不入的加密貨幣詐騙：
1. 保護你的錢包
要投資加密貨幣，你需要一個帶私鑰的錢包。任何個人或公司要求您分享您的密鑰以參與投資機會，那很可能是一個騙局。不輕易相信任何人，不輕易透露你的錢包信息！
2. 密切關注您的錢包應用程序
第一次轉賬時，只需發送少量金額即可確認加密錢包應用程序的合法性。如果您正在更新您的錢包應用程序並發現可疑行為，請終止更新並卸載該應用程序。
3. 只投資你瞭解的東西
如果你不清楚特定加密貨幣的工作原理，那麼最好在決定是否投資之前停下來做進一步的研究。
4. 慢慢來
詐騙者經常使用高壓策略讓您快速投資，例如，如果您立即參與，則承諾獲得獎金或折扣。在投資任何資金之前，花點時間進行研究，不可衝動。
5. 警惕社交媒體廣告
加密貨幣詐騙者經常使用社交媒體來宣傳他們的詐欺產品。他們可能會使用未經授權的名人或知名企業家的圖像來營造合法感和可信度，或者他們可能會承諾提供贈品或免費現金。當您看到社交媒體上推廣的各種機會時，請保持懷疑態度並進行深入研究。
6. 忽略推銷電話
如果有人突然聯繫你向你推銷加密投資機會，那可能是一個騙局。切勿向以這種方式與您聯繫的人披露個人信息或轉賬。
7. 僅從官方平台下載應用程序
雖然假冒應用程序最終會出現在 Google Play Store 或 Apple App Store 中，但總的來說從這些平台下載應用程序比從其他地方下載應用程序更安全。
8. 做充分研究
最受歡迎的加密貨幣不是騙局。但是，如果你還沒有聽說過某種特定的加密貨幣，那就去研究一下——看看是否有你可以閱讀的白皮書，找出誰在運行它以及它是如何運作的，並尋找真正的評論和推薦。尋找最新且可信的虛假加密貨幣列表來檢查是否為詐騙。
不幸被騙後該怎麼辦？
不幸成為了加密貨幣騙局的受害者可能遭受毀滅性的傷害，所以，如果您已付款或披露了個人信息，請迅速採取行動。
如果您有以下情況，請立即聯繫您的銀行：
- 使用借記卡或信用卡付款。
- 通過銀行轉帳付款。
- 共享有關您自己的個人詳細信息。
此外，加密貨幣欺詐者經常將他們捕獲的詳細信息出售給其他犯罪分子。因此，必須全面更改您的用戶名和密碼，以防止進一步損壞。 如果您是社交媒體加密騙局的受害者，您可以向相關社交媒體平台舉報。 根據您居住的地方，您可以向您所在司法管轄區的相關機構報告欺詐行為。
最後，與任何投資機會一樣，永遠不要投資您無法承受的損失。即使您沒有被騙，加密貨幣也是易變且具有投機性的，因此瞭解風險至關重要。
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