投資公司H2 Ventures和安侯企業管理公司(KPMG)公布金融科技創新100強榜單(Fintech 100),以色列最大股權群眾募資平台OurCrowd強勢入榜,排名第10。台灣股權群募平台發展並不順利,股權群募平台上團隊稀少,OurCrowd發展故事值得注意。
(圖說:OurCrowd執行長美維特(Jonathan Medved)。圖片來源:OurCrowd Facebook粉絲專頁。)
有趣的是,就連在OurCrowd平台募資的比特幣新創BioCatch也入榜,雙喜臨門。OurCrowd去年排名第22名,今年躍升至第10名,打敗知名美國股權群募平台AngelList,而近日竄起,並被螞蟻金服投資的中國股權群募平台「36氪融資」則未入榜。
2013年才成立的OurCrowd,雖從小國以色列出發,但很國際化,已經在美國與澳洲等地設立辦公室。平台募資團隊以色列團隊為主,但投資人來自全世界,聚集1萬名來自全球94國的高淨值投資人,幫80家公司募得1.7億美元。「相比傳統創投規模金額不算高,可望持續成長,值得關注的是投後績效。不論後續投資,被投資公司的營收與會員數等表現也是重要的。」貝殼放大創辦人林大涵說。
為鞏固投資人關係。OurCrowd 2016年一月將在以色列舉辦投資人高峰會(Global Investor Summit 2016),預計有來自50個國家的2000名投資人與1000家企業與創投與會。
研究其營運模式發現,OurCrowd與金管會法規規定恰恰相反。舉例來說,台灣股權群募平台不能投資團隊,但投資團隊正是OurCrowd的特點之一。「我們的商業模式是跟我們的投資人站在一起,我們有相同的利害關係,因為我們自己也有投資,所以我們在乎,但除此之外,更因為這就是我們的商業模式,我們必須要確保投資方和募資方都得利。」曾經受《數位時代》專訪的OurCrowd投資分析師華生(Prescott Watson)表示。
另外,台灣股權群募上限為1500萬元新台幣,但OurCrowd最高卻可達1000萬美元。
以色列可以,台灣也可以。若金管會能修改相關法規,讓業者調整適合台灣的遊戲規則,不但股權群募平台有機會發展壯大,團隊也有機會藉此躍入世界舞台。
以下為Fintech 100前10名榜單:以國籍來看,前10名主要被中國、美國與英國公司拿下。以類別來看,保險類公司奪下第1名與第2名。以色列OurCrowd是唯一的股權群募平台。
- 網路保險眾安保險 ZhongAn(中國)
- 健康保險Oscar(美國)
- 機器人理財Wealthfront(美國)
- 分期付款平台趣分期Qufenqi(中國)
- 網路貸款Funding Circle(英國)
- 網路貸款Kreditech(德國)
- 網路貸款Avant(美國)
- 網路銀行Atom Bank(英國)
- 第三方支付Klarna(瑞典)
- 股權群募OurCrowd(以色列)
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